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         来源:时代金融

      2020年1月21日,记者于中国人民银行昆明中心支行举行的2019年云南省金融运行情况发布会上获悉:2019年,面对错综复杂的经济形势,云南省金融系统坚持稳中求进工作总基调,全省金融运行稳中有进,融资总量保持稳定增长,金融供给侧结构性改革成效显著,为全省经济实现高质量发展营造了良好的货币金融环境。

      各项存款增速持续回暖

    2019年,全省金融机构各项存款增速延续稳步回升态势,实体经济流动性持续改善。截至2019年末,全省本外币各项存款余额3.30万亿元,比年初新增2237.75亿元,同比多增1657.64亿元,余额同比增长7.30%,高于2018年同期5.38个百分点。从存款结构看,一是住户存款保持稳定增长。截至2019年末,全省住户存款余额1.60万亿元,比年初新增1417.59亿元,同比多增128.88亿元,占各项存款增量的比重为63.35%,余额同比增长9.80%,超过2018年同期增速0.02个百分点。二是非金融企业存款增长明显改善。截至2019年末,全省非金融企业存款余额8178.89亿元,比年初新增276.33亿元,同比多增1159.07亿元,占各项存款增量的比重为12.35%,余额同比增长3.48%,高于2018年同期13.76个百分点。其中,非金融企业活期存款比年初新增208.23亿元,同比多增1148.39亿元,余额同比增长4.62%,高于2018年同期22.11个百分点,反映全省非金融企业资金流动性明显改善。三是广义政府存款增长较快。截至2019年末,全省机关团体及财政性存款余额8244.65亿元,比年初新增554.03亿元,同比多增530.11亿元,占各项存款增量的比重为24.76%,余额同比增长7.22%,高于2018年同期6.91个百分点。

      各项贷款增速稳中有升

      2019年,全省实体经济融资环境持续改善,金融机构各项贷款增速延续稳中有升态势。截至2019年末,全省本外币各项贷款余额3.16万亿元,比年初新增2961.22亿元,同比多增333.84亿元,余额同比增长10.81%,高于2018年同期0.65个百分点。从贷款结构看,一是住户贷款保持中高速增长。截至2019年末,全省住户贷款余额9812.23亿元,比年初新增1595.75亿元,同比多增409.47亿元,占各项贷款增量的比重为53.89%,余额同比增长21.16%,高于2018年同期4.00个百分点。二是中长期贷款增长较快。截至2019年末,全省中长期贷款余额2.21万亿元,比年初新增2499.19亿元,同比多增473.25亿元,占各项贷款增量的比重为84.40%,高于2018年同期7.29个百分点,余额同比增长12.80%,高于2018年同期1.28个百分点,为全省经济发展提供了更多长期且稳定的资金保障。

      深化金融供给侧结构性改革亮点纷呈

      金融支持“稳投资”力度加大。2019年,全省金融机构持续加大重点建设项目信贷投放力度,金融支持“稳投资”成效显著。截至2019年末,全省基础设施建设行业贷款余额1.01万亿元,首次突破万亿元大关,占全省单位贷款余额的比重为46.79%,比2018年同期上升2.37个百分点,全年新增1117.85亿元,同比多增184.07亿元,余额同比增长12.54%,高于2018年同期0.84个百分点。

      金融助力制造业转型升级。2019年,全省金融机构继续实施差异化信贷政策,有保有压,“两高一剩”行业贷款实现稳妥有序出清。截至2019年末,全省“六大高耗能”行业贷款余额2194.21亿元,比年初减少50.19亿元,同比多减155.87亿元,余额同比减少2.36%。同时,金融助力制造业转型升级力度加大,生物医药、装备制造等新型制造业中长期贷款实现快速增长。截至2019年末,全省医药制造业中长期贷款余额比年初新增9.08亿元,同比增长77.07%;铁路、船舶等运输设备制造业中长期贷款余额比年初新增6.65亿元,同比增长21.00%。

      金融赋能消费高质量发展。2019年,全省消费金融实现快速增长,有效满足了居民购房、购车及助学等消费信贷需求,对于扩大内需促进经济发展起到了积极作用。截至2019年末,全省消费贷款余额6983.93亿元,比年初新增1445.17亿元,同比多增356.72亿元,消费贷款增量占各项贷款增量的比重为48.80%,高于2018年同期7.38个百分点,余额同比增长28.83%,高于2018年同期3.75个百分点。

      “三农”领域贷款保持较快增长。2019年,全省金融机构积极落实乡村振兴战略,“三农”领域金融支持力度再上新台阶。截至2019年末,全省涉农贷款余额突破万亿元大关,达1.03万亿元,比年初新增764.44亿元,同比多增214.68亿元,余额同比增长7.67%,高于2018年同期1.82个百分点。其中,农业贷款余额比年初新增143.17亿元,同比增长10.45%;农村贷款余额比年初新增659.72亿元,同比增长8.47%;农户贷款余额比年初新增296.46亿元,同比增长12.13%。

      小微企业贷款“量增面扩”。2019年,全省金融机构持续改善小微企业金融服务质量,小微企业贷款获得感及满意度均稳步提升。截至2019年末,全省小微型企业贷款户数为3.29万户,比年初新增3328户,增长11.27%;小微型企业贷款余额5705.91亿元,比年初新增412.71亿元,同比多增35.86亿元,余额同比增长8.15%,高于2018年同期0.37个百分点。同时,小微企业金融服务重心不断下沉,普惠型小微企业贷款稳定增长。截至2019年末,全省普惠口径小微贷款户数58.62万户,比年初增加10.45万户;贷款余额1722.87亿元,比年初增加134.07亿元。

      积极推动企业直接债务融资,当年发行规模创历年新高。2019年,云南省非金融企业在全国银行间市场共发行143只直接债务融资工具,募集资金1528.5亿元,当年发行规模首次突破千亿元,同比增长59%,高于全国平均增速,发行规模在全国排名第12位。截至2019年末,云南企业累计运用直接债务融资工具募集资金6935.3亿元。2019年,全省直接债务融资综合平均利率为4.21%,较全省企业贷款平均利率低101BP,有效推动企业降低综合融资成本。

      强化再贷款再贴现在支农支小扶贫方面的引导作用。2019年,全省累计发放信贷政策支持再贷款(含支农、支小、扶贫再贷款,下同)103.47亿元。其中累计发放支农、扶贫、支小再贷款分别为8.75亿元、64.77亿元、29.95亿元。截至2019年末,全省信贷政策支持再贷款余额143.6亿元,同比增长6.5%。其中支农、扶贫、支小再贷款余额分别为9.67亿元、101.48亿元、32.45亿元。再贴现支持力度进一步加大。2019年,全省累计办理再贴现469.61亿元,同比增加139.07亿元。截至2019年末,全省再贴现余额175.07亿元,同比增长7.72%。其中涉农票据再贴现余额占比77.76%,小微企业票据再贴现余额占比46.37%。

      推广运用LPR工作取得阶段性成效。一是在全省地方法人金融机构新发放贷款中,参考LPR定价的贷款占比持续增加。目前,接近90%的新发放贷款已经参考LPR定价。二是新发放贷款定价基准转换前后,全省个人住房贷款利率基本保持稳定,确保区域差别化住房信贷政策有效实施。三是贷款利率有所下降,以改革方式推动降低实体经济融资成本成效初显。2019年12月,全省金融机构发放的企业贷款加权平均利率为5.1%,比上年同期和上年最高点分别下降23BP和48BP。

      跨境人民币结算实现增长

     2019年,云南省跨境人民币实际收付627.01亿元,同比增长9.76%。人民币在全省本外币跨境收支中占比为32.45%,继续保持全省第二大跨境结算货币地位。

经常项目、资本项目均同比增长。2019年,云南省经常项下跨境人民币收付453.05亿元,同比增长1.68%,主要是服务贸易结算增多所致;资本项下跨境人民币收付173.96亿元,同比增长38.38%,主要是直接投资和跨境融资结算增长带动。

      资金保持净流入态势,净流入规模扩大。2019年,云南省跨境人民币结算收入489.13亿元,结算支出137.88亿元,净流入351.25亿元,较上年多流入169.33亿元。流入资金主要来自贸易出口结算收入、外商直接投资汇入和企业跨境融资汇入。

      外汇收支形势继续向好

      2019年以来,云南省外汇收支形势继续向好,全省涉外收付款总规模和银行结售汇总额保持增长;涉外收付款顺差创历史新高,银行结售汇更趋平衡。

      跨境收支总规模和银行结售汇总额继2018年反弹后再次实现“双增”。2019年,全省涉外收付款总规模达281.14亿美元,同比增长8.98%,其中,涉外收入163.92亿美元,增长19.68%;支出117.22亿美元,下降3.13%。银行结售汇总额139.02亿美元,同比增长14.18%,其中,结汇68.14亿美元,增长28.54%;售汇70.88亿美元,增长3.11%。

      涉外收付款顺差创历史新高。2019年,全省涉外收付款顺差46.71亿美元,同比增大30.82亿美元,创我省涉外收付款顺差历史新高。分项目看,经常项目涉外收付款顺差11.69亿美元,同比增大1.24亿美元;资本项目涉外收付款顺差35.08亿美元,同比增大29.58亿美元。

       银行结售汇逆差大幅收窄。2019年,全省银行结售汇逆差2.73亿美元,同比收窄82.62%。分项目看,经常项目结售汇逆差12.03亿美元,同比增大23.48%;资本项目结售汇顺差9.3亿美元,上年同期为逆差5.98亿美元。

      推进放管服和便利化成效显著

      近年来,国家外汇管理局云南省分局认真贯彻落实外汇管理各项改革政策和国务院常务会12条便利化措施,围绕“宏观审慎+微观监管”两位一体外汇管理框架建设目标,深入推进“放管服”改革,不断提升外汇管理服务实体经济能力和水平,积极促进跨境贸易投融资便利化,取得了明显成效。

      推进外汇局政务服务网上平台上线运行。截至2019年12月,全省通过外汇管理政务服务网上办理系统办理许可事项960余件,规范了全省外汇管理行政许可办理流程,大大降低了办事群众的“鞋底成本”,便利了市场主体。

      促进跨境贸易便利化。允许承包工程企业境外资金集中管理;简化保险外汇资本金结汇流程;实现云南省服务贸易对外支付税务备案电子化。

      推进跨境投融资便利化。大幅取消行政审批事项,改革外商投资企业资本金结汇方式,实现直接投资基本可兑换。2019年,全省外资流入8.21亿美元,同比大幅增长3.59倍。推动全口径跨境融资继续高速增长,有效缓解了企业融资难。2019年,全省共办理外债登记62笔,签约金额折合44.93亿美元,同比增长182.05%,累计提款34.39亿美元,为上年同期的4.13倍。便利企业资金周转,全省首笔跨国公司跨境资金池业务顺利落地。截至目前,辖区已有云南云天化联合商务有限公司和云南烟草国际有限公司取得跨国公司资金池业务备案资格。两家企业累计归集外债资金1.12亿美元。

      深入贯彻国务院常务会12条便利化措施。具体内容包括:扩大贸易外汇收支便利化试点;取消非投资性外商投资企业资本金境内股权投资限制;扩大资本项目收入支付便利化试点;放宽资本项目外汇资金结汇使用限制;简化小微跨境电商企业货物贸易收支手续;改革企业外债登记管理;取消资本项目外汇账户开户数量限制;优化货物贸易外汇业务报告方式;放宽出口收入待核查账户开立;便利企业分支机构名录登记;推进境内信贷资产对外转让试点;允许承包工程企业境外资金集中管理。